泰国警方破获大型非法APP借贷团伙 背后受益方为中国人

12月19日，据泰媒报道称，自2021年底以来，泰国经济及信息技术犯罪打击部门不断接到民众投诉，称他们通过名叫Self service等多达40个APP上进行借贷，年利率高达2,080%，不少借贷人员还惨遭威胁恐吓。对此，泰国国家警察总署高利贷预防及打击中心派遣警察总署副署长素拉切等人进行调查，并下令中央调查局及经济犯罪打击部门参与调查此事。

12月15日，泰国警方共计100多名警察成功查获上述非法借贷团伙，并获取犯罪嫌疑人员相关信息。随后，警方按照法院下发的逮捕令，对曼谷、暖武里府、清莱府、帕夭府、春武里及巴蜀府等6个地区进行搜查，共逮捕19名嫌疑人，其中包括2名中国籍女子。

期间，警方还查获5本银行账户、3部电脑、3张信用卡、2部手机、4张电话卡、1个路由器及5个电子设备，并在该团伙33个相关银行账户中查获5,293,869.77泰铢。之后，警方将按照未经允许开展借贷业务、高利贷及使用非法手段索债等罪名对上述19人进行起诉。

警方进一步调查发现，上述团伙名下借款APP均有相似特点，即下载上述APP后发现，里面连带着其他近40个相关APP，用户可自信选择借贷，并向借贷人每7天收取40%的服务费或收取高达2,080%/年的利息。若借贷人未在规定时间内还款，该团伙会以电话或短信等方式对其进行威胁恐吓。

警方称，上述团伙背后受益人为中国投资商，也正是滋养上述40多个非法借贷程序的源头。其中，该团伙名下2款主打的借贷APP，包括其中附加的所有借贷程序均未获得合法借贷权益。在短短6个月内，该团伙名下30多个银行账户资金流动高达25亿泰铢，且一旦获得非法收益，便会立刻将其转出。

另据了解，该团伙还将非法受益用于购买加密货币（Cryptocurrency）、电脑设备及其他商品和服务，给工作人员调查增加不少难度。对此，素拉切表示，通过警方一直致力于打击非法借贷，上述团伙主要通过APP作案，使民众更加容易上当受骗。因此，警方提醒民众切勿通过非法渠道进行借贷，一旦发现任何违法行为可向有关部门进行举报。